Политика AML/KYC

1. Роль VIAPAY

1.1. VIAPAY является программно-техническим интерфейсом для выпуска и управления виртуальными картами и не является банком, эмитентом карт, кредитной организацией, платёжным агентом или оператором по переводу денежных средств.

1.2. Карты выпускает и обслуживает лицензированный партнёр-эмитент — участник международных платёжных систем. Процедуры идентификации клиентов (KYC), проверки происхождения средств, мониторинга и блокировки операций (AML/CFT) проводятся на стороне партнёра-эмитента и платёжных провайдеров в соответствии с их внутренними политиками и применимым к ним законодательством.

1.3. VIAPAY передаёт партнёру-эмитенту данные, предоставленные Пользователем, и исполняет решения эмитента (в том числе об отказе в выпуске, приостановке или блокировке карты), но не принимает такие решения самостоятельно и не влияет на их результат.

2. Идентификация клиентов (KYC)

2.1. При выпуске и обслуживании карт партнёр-эмитент вправе запросить сведения и документы, необходимые для идентификации: имя и фамилию, дату рождения, гражданство, контактные данные, документ, удостоверяющий личность, а также подтверждение адреса и источника происхождения средств.

2.2. Объём и порядок проверки определяются партнёром-эмитентом и зависят от типа карты, суммы и характера операций. По ряду продуктов идентификация может не требоваться, по другим — является обязательным условием выпуска и использования карты.

2.3. Пользователь обязуется предоставлять достоверные, полные и актуальные сведения. Предоставление недостоверных данных, отказ от прохождения проверки или невозможность подтвердить предоставленную информацию являются основанием для отказа в услуге, приостановки или блокировки карты.

3. Обязанности и заверения Пользователя

Используя Сервис, Пользователь заверяет и гарантирует, что:

• действует от своего имени и в своих интересах, а средства, используемые для операций, имеют законное происхождение;
• не действует в интересах третьих лиц, находящихся под санкциями, и не является лицом, включённым в санкционные или террористические перечни;
• не использует карту для целей, указанных в разделе 4 настоящей Политики;
• самостоятельно соблюдает требования законодательства своей страны резидентства, включая налоговые обязательства и правила использования зарубежных платёжных инструментов.

4. Запрещённая деятельность

4.1. Запрещается использовать Сервис и карты для операций, связанных с отмыванием доходов, финансированием терроризма, а также для:

• оборота наркотических средств, оружия, взрывчатых веществ и товаров, ограниченных или запрещённых к обороту;
• торговли людьми, детской порнографии и любого противоправного контента;
• мошенничества, фишинга, кардинга и иных операций с использованием похищенных платёжных данных;
• обхода санкционных ограничений и операций с подсанкционными лицами, странами и территориями;
• организации финансовых пирамид, нелицензированных азартных игр, обналичивания и иных схем, нарушающих правила платёжных систем или применимое законодательство.

4.2. Приведённый перечень не является исчерпывающим. Партнёр-эмитент и платёжные системы вправе самостоятельно квалифицировать операции как недопустимые в соответствии со своими политиками.

5. Мониторинг операций и применяемые меры

5.1. Партнёр-эмитент и платёжные провайдеры осуществляют мониторинг операций и вправе без предварительного уведомления запросить дополнительные документы, приостановить отдельную операцию, ограничить доступ к карте или заблокировать карту при выявлении подозрительной активности либо признаков нарушения настоящей Политики.

5.2. При наличии законных оснований сведения об операциях и Пользователе могут быть переданы уполномоченным органам и организациям в порядке, предусмотренном применимым к партнёру-эмитенту законодательством.

5.3. VIAPAY исполняет решения партнёра-эмитента и платёжных систем (включая приостановку и блокировку) и вправе ограничить доступ к Сервису при нарушении Пользователем настоящей Политики или Публичной оферты.

6. Ограничение ответственности

6.1. VIAPAY не проводит идентификацию, финансовый мониторинг и санкционный скрининг самостоятельно и не несёт ответственности за результаты таких проверок, проводимых партнёром-эмитентом и платёжными провайдерами, включая отказ в выпуске, приостановку, блокировку или закрытие карты и удержанные ими средства.

6.2. Ответственность за достоверность предоставленных данных, законность источника средств и законность целей использования карты несёт Пользователь. VIAPAY не отвечает за убытки, возникшие вследствие нарушения Пользователем настоящей Политики, применимого законодательства или условий партнёра-эмитента.

6.3. Сервис не предоставляет юридических, налоговых или финансовых консультаций. Пользователь самостоятельно оценивает допустимость использования зарубежных платёжных инструментов в своей юрисдикции.

7. Изменения Политики и контакты

7.1. VIAPAY вправе в одностороннем порядке изменять настоящую Политику, публикуя новую редакцию на сайте. Изменения вступают в силу с момента публикации. Дата актуальной редакции указана в начале документа.

7.2. По вопросам, связанным с идентификацией, проверками и ограничениями по карте, обращайтесь в поддержку — через тикет в личном кабинете или на адрес info@viapay.biz.